Ощадбанк блокує рахунки: клієнти бояться необгрунтованих штрафів за кредити

Про раптове блокування рахунків клієнти Ощадбанку повідомляють у відгуках на порталі Мінфін. У останні дні квітня в користувачів послугами фінустанови зник доступ до рахунків через фінмоніторинг. Як наслідок, люди не можуть заплатити необхідні кредитні виплати та бояться штрафів.

Вже понад тиждень мій рахунок в Ощадбанку заблоковано через фінмоніторинг. Сума невелика — 10 750 грн. Я особисто надала у відділення всі документи, що підтверджують походження цих коштів, але банк не вживає жодних дій, — повідомляє клієнтка. — Вже нараховують штрафи по кредитам, а цей банк взагалі нічого неробить просто вкрав гроші

Фінансовий моніторинг Ощадбанк проводить відповідно до зобов’язань перевіряти походження коштів юридичних та фізичних осіб. Це передбачає ст. 15 ЗУ “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”.

У випадку, якщо під час перевірки виявляють підозри, рахунки блокуються автоматично. Причини – операції, які викликають сумніви та невідповідність реальним доходам клієнта, відсутність документів, що дозволяють перевірити діяльність, відсутність можливості ідентифікувати особу, які перераховує гроші клієнт банку тощо. Відомості щодо фінмоніторингу є приватними. Однак для того, щоб забрати свої гроші та закрити рахунок у випадку блокування під час перевірки, клієнт має чекати 30 днів.

Джерело інформації: агентство “Великий Київ”